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You have already saved a safety cushion and now want to enjoy yourself. You want to go on vacation, sometimes eat out at a good restaurant or perhaps financially support the children or grandchildren in their education. At the same time, medical expenses, minor renovations to the house or car repairs should not financially burden you. A regular additional income is necessary for such expenses. Once the financial cushion has been accumulated, it is important to structure the saved assets in order to benefit from them in the best possible way.
Our solutions for you
s Fonds Plan for regular payouts
Small steps to a big goal. You don't have to be a large investor to make timely provisions. Make flexible monthly provisions now with small amounts (starting at 50€) and get closer step by step to your goal of maintaining your standard of living later. The s Fonds Plan helps you to do this.
Note: Depending on the performance of the investment fund, the performance of an s Fonds Plan will differ from that of a single investment (higher or lower). A loss of capital is possible in both cases.
Funds with a distributing unit certificate class ("distributors")
When you invest your money, you also want to see what return it has generated. Investing does not always mean just accumulating your money for years without being able to access it. If you have a fund with a distributing share class in your custody account, the income generated is credited to your checking account once a year. You can use these funds immediately for your personal use. Depending on the fund, the distribution may be high or low. Detailed information on the amount of the distribution can be found at the respective fund.
ERSTE RESPONSIBLE STOCK DIVIDEND
ERSTE RESPONSIBLE STOCK DIVIDEND focuses on companies with above-average dividend yields. The distributed dividend per share is considered in relation to the share price - example: with a dividend of EUR 5 and a share price of EUR 100, the dividend yield is 5%. The dividends thus collected are passed on annually to the fund's investors in the form of a distribution.
Please see the risk notes at the end of this page.
ERSTE GLOBAL INCOME
ERSTE GLOBAL INCOME mainly invests in the three asset classes of dividend stocks, high-yield corporate bonds and emerging market bonds. These asset classes are usually characterized by comparatively high current income ("income") in the form of dividends or coupons. The maximum equity exposure is 50% of the fund volume. Depending on the market assessment, other asset classes can be added tactically. Generally, investments are made via funds. Investors have the opportunity to achieve an attractive total return from high, current income and long-term capital growth. A hedge against foreign currency risks against the fund currency is generally not provided, but is possible.
For the existing ISIN (AT0000A1G718), which distributes annually, a distribution yield of approx. 2-3% (before KESt) is aimed for. For the quarterly distributing ISIN (AT0000A2CEG1) approx. 0.4% (after KESt) per distribution is aimed for.
Please see the risk notes at the end of this page.
Fundlist
Fondsfamilie
Die Erste Asset Management bietet vier verschiedene Fondsfamilien:
- Traditionelle Investmentfonds investieren z.B. weltweit in Aktien oder veranlagen ausschließlich in europäische Staatsanleihen. Auch gemischte Fonds zählen zu dieser Fondsfamilie.
- Nachhaltige Fonds sind nach ökologischen und/oder sozialen Kriterien ausgerichtet. Diese Veranlagungen werden auch als ESG-Fonds bezeichnet, wobei ESG für „Environmental, Social and Corporate Governance“ (Umwelt, Soziales und Unternehmensführung) steht und sich auf Nachhaltigkeit im unternehmerischen Kontext bezieht.
- YOU INVEST‐Fonds sind Veranlagungslösungen in drei Risikostufen, die mit umfangreichen Zusatzinformationen sowie Kommunikationsmöglichkeiten geboten werden.
- Kooperationsfonds werden von unseren Partner:innen vertrieben und/oder gemanagt.
Fondskategorie
Aktienfonds
Bei einem Aktienfonds wird das Fondsvermögen überwiegend in Aktien veranlagt. So vielfältig wie die Aktienmärkte selbst sind auch Aktienfonds: Die Anlagemöglichkeiten reichen von weltweit investierten Aktienfonds bis zu Fonds, die in Aktien von Unternehmen bestimmter Länder oder Branchen investieren.
Anleihenfonds
Anleihenfonds sind Fonds, die überwiegend in Anleihen (= Schuldverschreibungen) veranlagen. Anleihen bieten üblicherweise eine regelmäßige Zinszahlung und eine Rückzahlung des investierten Betrages am Ende der Laufzeit, wobei Anleihen in einem Fonds meist nicht bis zu deren Endfälligkeit gehalten werden.
Anleihenfonds mit kurzer Restlaufzeit
Diese Fonds investieren in Anleihen oder Geldmarktinstrumente mit kurzer Zinsbindung.
Gemischte Fonds
Fonds, die in verschiedene Anlageklassen veranlagen (z.B. sowohl in Aktien als auch in Anleihen), kombinieren Wachstumschancen von Aktien mit risikoärmeren verzinslichen Wertpapieren. Die sogenannten „gemischten Fonds“ oder „Mischfonds“ geben den Fondsmanager:innen zumeist einen größeren Anlagespielraum: Bei stagnierenden oder fallenden Aktienkursen können sie z.B. stärker auf verzinsliche Wertpapiere setzen und bei positiver Tendenz am Aktienmarkt den Aktienanteil erhöhen.
Anlageregion
Hier kann der Schwerpunkt des Investmentfonds auf eine bestimmte Region oder ein Land eingegrenzt werden, z.B. auf Industrienationen ( „Developed Markets“) oder auf Schwellenländer („Emerging Markets“).
Anleihenfonds Schwerpunkt
Hier kann der Schwerpunkt des Investmentfonds auf ein spezielles Anleihensegment – z.B. Staatsanleihen – gelegt werden.
Risiko / Behaltedauer
Die empfohlene Mindesthaltedauer ist eine rechtlich erforderliche Angabe im Basisinformationsblatt. Ihre Ermittlung geschieht auf Basis der Assetklasse des jeweiligen Fonds und ihrer typspezifischen Fristigkeit inklusive qualitativer Bewertung im Einzelfall. Wichtig ist, dass die Behaltedauer alleine keine vollständige Information über mögliche Risiken geben kann. Vielmehr sind der Prospekt, die „Informationen für Anleger gemäß § 21 AIFMG“ sowie das Basisinformationsblatt gesamthaft zu betrachten.
Fremdwährungsrisiko
- Ja: Die Kursentwicklung des Investmentfonds kann wesentlich durch Fremdwährungsrisiken beeinflusst werden.
- Nein: Es werden keine wesentlichen Fremdwährungsrisiken eingegangen bzw. werden mit Wertpapieren verbundene Fremdwährungsrisiken abgesichert.
- Untergeordnet: Fremdwährungsrisiken können in untergeordnetem Ausmaß gezielt eingegangen werden, um Chancen zu nutzen. Die Kursentwicklung der Investmentfonds kann teilweise von Fremdwährungsrisiken beeinflusst werden.
Pensionskassengesetz
Die Suche wird hier auf jene Fonds begrenzt, die gemäß den Fondsbestimmungen explizit die besonderen Anforderungen des österreichischen Pensionskassengesetzes berücksichtigen.
Important information:
Please find further information and documents on the respective funds by clicking the fund name in the above overview.
Disclaimer and legal notes
ERSTE RESPONSIBLE STOCK DIVIDEND
ERSTE GLOBAL INCOME
Disclaimer
This document is an advertisement. Please refer to the prospectus of the UCITS or to the Information for Investors pursuant to Art 21 AIFMG of the alternative investment fund and the Key Information Document before making any final investment decisions. All data is sourced from Erste Asset Management GmbH, unless indicated otherwise. Our languages of communication are German and English.
The prospectus for UCITS (including any amendments) is published in accordance with the provisions of the InvFG 2011 in the currently amended version. Information for Investors pursuant to Art 21 AIFMG is prepared for the alternative investment funds (AIF) administered by Erste Asset Management GmbH pursuant to the provisions of the AIFMG in connection with the InvFG 2011.
The fund prospectus, Information for Investors pursuant to Art 21 AIFMG, and the Key Information Document can be viewed in their latest versions at the web site www.erste-am.com within the section mandatory publications or obtained in their latest versions free of charge from the domicile of the management company and the domicile of the custodian bank. The exact date of the most recent publication of the fund prospectus, the languages in which the Key Information Document is available, and any additional locations where the documents can be obtained can be viewed on the web site www.erste-am.com. A summary of investor rights is available in German and English on the website www.erste-am.com/investor-rights as well as at the domicile of the management company.
The management company can decide to revoke the arrangements it has made for the distribution of unit certificates abroad, taking into account the regulatory requirements.
Detailed information on the risks potentially associated with the investment can be found in the fund prospectus or Information for investors pursuant to Art 21 AIFMG of the respective fund. If the fund currency is a currency other than the investor's home currency, changes in the corresponding exchange rate may have a positive or negative impact on the value of his investment and the amount of the costs incurred in the fund - converted into his home currency.
Our analyses and conclusions are general in nature and do not take into account the individual needs of our investors in terms of earnings, taxation, and risk appetite. Past performance is not a reliable indicator of the future performance of a fund.
The issue and redemption of unit certificates and the execution of payments to unit holders has been transferred to the Fund's custodian bank/depositary, Erste Group Bank AG, Am Belvedere 1, 1100 Vienna, Austria. Redemption requests can be submitted by investors to their custodian bank, which will forward them to the Custodian Bank/Depositary of the Fund for execution via the usual banking channels. All payments to investors are also processed via the usual banking clearing channel with the investor's custodian bank. In Germany, the issue and return prices of shares are published in electronic form on the web site www.erste-am.com (and also at www.fundinfo.com). Any other information for Shareholders is published in the Bundesanzeiger, Cologne.
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